الدورة التدريبية: التمويل المستدام والاستثمار الأخضر - استراتيجيات للمستقبل المالي

مقدمة الدورة التدريبية / لمحة عامة:

يمثل التمويل المستدام والاستثمار الأخضر تحولًا جوهريًا في المشهد المالي العالمي، مدفوعًا بالوعي المتزايد بالتحديات البيئية والاجتماعية. تُقدم هذه الدورة التدريبية من BIG BEN Training Center فهمًا عميقًا لكيفية دمج معايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) في القرارات المالية والاستثمارية. سيتعرف المشاركون على الأدوات والمنتجات المالية المبتكرة التي تدعم التنمية المستدامة، مثل السندات الخضراء والقروض المستدامة والصناديق الخضراء. تهدف الدورة إلى تمكين المهنيين من فهم الفرص الاستثمارية الخضراء، وتخفيف المخاطر البيئية والاجتماعية، والمساهمة في بناء اقتصاد عالمي أكثر استدامة. يدرك BIG BEN Training Center أن دمج الاستدامة في التمويل لم يعد مجرد خيار، بل أصبح ضرورة تنافسية. ستتناول الدورة موضوعات مثل قياس الأثر المستدام للاستثمارات، والتقارير المالية المستدامة، واللوائح الناشئة في هذا المجال. كما ستستكشف الدورة مساهمات أكاديميين بارزين مثل البروفيسور Andrew W. Lo، المعروف بأبحاثه في مجال التمويل والاقتصاد السلوكي، والذي ركز على تطبيقات التمويل في سياقات جديدة. يُعد كتابه "Adaptive Markets: Financial Evolution at the Speed of Thought" مرجعًا مهمًا لفهم كيف يمكن للأسواق المالية التكيف مع التحديات الجديدة، بما في ذلك تلك المتعلقة بالاستدامة. تُصمم هذه الدورة لتزويد المشاركين بالمعرفة والأدوات اللازمة لقيادة مبادرات التمويل المستدام وتحقيق عوائد مالية مستدامة.

الفئات المستهدفة / هذه الدورة التدريبية مناسبة لـ:

• المتخصصون في الاستثمار وإدارة المحافظ.
• مدراء الصناديق والمحللون الماليون.
• مسؤولو التمويل في الشركات.
• المصرفيون ومسؤولو الائتمان.
• المستشارون الماليون.
• مدراء المخاطر والامتثال.
• صناع السياسات والمنظمون.
• رواد الأعمال في القطاعات الخضراء.
• المتخصصون في المسؤولية الاجتماعية للشركات والاستدامة.

القطاعات والصناعات المستهدفة:

• القطاع المصرفي والمالي.
• صناديق الاستثمار والأسواق المالية.
• شركات إدارة الأصول.
• القطاع العقاري (المباني الخضراء).
• شركات الطاقة المتجددة.
• القطاع الصناعي (الاستثمارات الصديقة للبيئة).
• الزراعة المستدامة.
• القطاع الحكومي والمنظمات الدولية.
• الاستشارات المالية والاستدامة.

الأقسام المؤسسية المستهدفة:

• إدارة الاستثمار.
• التمويل المؤسسي.
• إدارة المخاطر.
• الالتزام والتدقيق.
• الاستراتيجية وتطوير الأعمال.
• أبحاث السوق.
• المسؤولية الاجتماعية والحوكمة.
• العلاقات المستثمرين.
• الإقراض والائتمان.

أهداف الدورة التدريبية:

بنهاية هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدرب قد أتقن المهارات التالية:

• فهم عميق لمفاهيم التمويل المستدام والاستثمار الأخضر.
• تحديد وتقييم الفرص الاستثمارية ذات الأثر البيئي والاجتماعي الإيجابي.
• تطبيق معايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) في تحليل الاستثمارات.
• فهم آليات عمل السندات الخضراء والقروض المستدامة.
• تطوير استراتيجيات لدمج الاستدامة في إدارة المحافظ الاستثمارية.
• تحليل المخاطر والفرص المرتبطة بالتحول إلى اقتصاد أخضر.
• التعرف على الأطر التنظيمية والمعايير الدولية للتمويل المستدام.
• المساهمة في صياغة سياسات استثمارية مستدامة داخل المؤسسات.
• قياس الأثر المالي وغير المالي للاستثمارات الخضراء.

منهجية الدورة التدريبية:

تعتمد هذه الدورة التدريبية على منهجية شاملة تجمع بين المعرفة النظرية والمهارات التطبيقية لتمكين المشاركين من إتقان مفاهيم التمويل المستدام والاستثمار الأخضر. يُقدم BIG BEN Training Center محتوى الدورة من خلال محاضرات تفاعلية تستعرض أحدث التطورات والتوجهات في الأسواق المالية المستدامة. يتم تعزيز الفهم من خلال دراسات حالة واقعية لمشاريع استثمار أخضر ناجحة، بالإضافة إلى تحليل للتحديات التي تواجهها المؤسسات المالية. تتضمن الدورة ورش عمل جماعية تتيح للمشاركين فرصة لتطبيق أدوات التحليل المالي المستدام، وتقييم الفرص الاستثمارية الخضراء. يتم تشجيع العمل الجماعي والمناقشات المفتوحة لتبادل الخبرات والرؤى. سيتم توفير تغذية راجعة مستمرة لضمان اكتساب المشاركين للمهارات اللازمة لدمج معايير ESG في قراراتهم الاستثمارية، وتحليل المخاطر، وصياغة استراتيجيات تمويل مستدامة تساهم في تحقيق النمو الاقتصادي مع حماية البيئة والمجتمع.

خريطة المحتوى التدريبي (محاور الدورة التدريبية):

الوحدة الأولى: أساسيات التمويل المستدام ومبادئ ESG.

• مفهوم التمويل المستدام وتطوره.
• عناصر البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) وأهميتها.
• العلاقة بين الاستدامة والأداء المالي.
• دوافع تبني التمويل المستدام (اللوائح، المستثمرون، السمعة).
• الأهداف الإنمائية المستدامة (SDGs) وعلاقتها بالتمويل.
• مقدمة إلى الأطر والمعايير العالمية (مثل UNEP FI، PRI).
• دور القطاع المالي في تحقيق التحول المستدام.

الوحدة الثانية: منتجات وأدوات الاستثمار الأخضر.

• أنواع السندات الخضراء والاجتماعية والمستدامة.
• القروض الخضراء والقروض المرتبطة بالاستدامة.
• صناديق الاستثمار المستدام والمؤشرات الخضراء.
• التمويل المختلط (Blended Finance) لدعم المشاريع المستدامة.
• الأسهم الخضراء والتمويل الجماعي الأخضر.
• التأمين المستدام ومنتجات التأمين البيئي.
• أدوات التمويل الإسلامي المستدام.

الوحدة الثالثة: تحليل وقياس الأثر المستدام للاستثمارات.

• مفهوم المادية المزدوجة في الاستثمار.
• منهجيات تقييم الأداء ESG للشركات.
• أدوات تحليل البيانات البيئية والاجتماعية.
• قياس البصمة الكربونية للمحفظة الاستثمارية.
• مقاييس الأثر الاجتماعي والحوكمة الرشيدة.
• التقارير المتعلقة بالاستثمار المسؤول (PRI Reporting).
• تحديات قياس الأثر والشفافية.

الوحدة الرابعة: إدارة المخاطر والفرص في التمويل المستدام.

• المخاطر البيئية (المخاطر المناخية، مخاطر الموارد).
• المخاطر الاجتماعية (حقوق العمل، سلاسل التوريد).
• مخاطر الحوكمة (الفساد، ضعف الإدارة).
• فرص الابتكار الأخضر ونمو السوق.
• الاستجابة للمخاطر وتطوير استراتيجيات التخفيف.
• تحليل سيناريوهات التغير المناخي للمحافظ.
• دور التكنولوجيا المالية (FinTech) في إدارة المخاطر المستدامة.

الوحدة الخامسة: مستقبل التمويل المستدام والتحديات.

• الاتجاهات الناشئة في التمويل المستدام (التمويل الانتقالي، التمويل الأزرق).
• اللوائح التنظيمية المستقبلية وأثرها على السوق.
• دور البنوك المركزية والمنظمات الدولية.
• التحديات التي تواجه نمو التمويل الأخضر.
• أهمية التعاون الدولي في تعزيز الاستثمار المستدام.
• بناء القدرات وتنمية المواهب في التمويل المستدام.
• الفرص الاستراتيجية للقيادة في التمويل المستدام.

الأسئلة المتكررة:

ما هي المؤهلات أو المتطلبات اللازمة للمشاركين قبل التسجيل في الدورة؟

لا توجد شروط مسبقة.

كم تستغرق مدة الجلسة اليومية، وما هو العدد الإجمالي لساعات الدورة التدريبية؟

تمتد هذه الدورة التدريبية على مدار خمسة أيام، بمعدل يومي يتراوح بين 4 إلى 5 ساعات، تشمل فترات راحة وأنشطة تفاعلية، ليصل إجمالي المدة إلى 20–25 ساعة تدريبية.

سؤال للتأمل:

بالنظر إلى التحدي المتمثل في "الاحتيال الأخضر" (Greenwashing) وكيفية تضليل المستثمرين، كيف يمكن للجهات التنظيمية والمستثمرين أن يضمنوا أن المنتجات المالية التي تحمل تصنيف "أخضر" أو "مستدام" تحقق بالفعل أثرًا بيئيًا واجتماعيًا إيجابيًا وملموسًا، وليس مجرد تسويق مضلل؟

ما الذي يميز هذه الدورة عن غيرها من الدورات؟

تتميز هذه الدورة بتقديم منظور شامل وعميق للتمويل المستدام والاستثمار الأخضر، وتتجاوز مجرد التعريف بالمفاهيم لتقديم استراتيجيات عملية قابلة للتطبيق. يقدم BIG BEN Training Center محتوى يجمع بين الأطر النظرية لمعايير ESG والمعايير الدولية، والتطبيق الواقعي من خلال دراسات حالة وتحليل للتوجهات السوقية الفعلية. تركز الدورة على كيفية تقييم الأثر المالي وغير المالي للاستثمارات، وكيفية إدارة المخاطر والفرص في هذا المجال سريع التطور. كما تقدم الدورة رؤى حول المنتجات المالية المبتكرة وأحدث اللوائح التنظيمية. هذا المزيج من العمق الأكاديمي والتركيز العملي يميزها عن الدورات الأخرى، ويجعل المشاركين مجهزين بالمعرفة والمهارات اللازمة لقيادة التحول نحو نظام مالي أكثر استدامة.