الدورة التدريبية: إدارة مخاطر العملات المشفرة للمؤسسات المالية - دليل ‏CFO‏ الاستراتيجي

مقدمة الدورة التدريبية / لمحة عامة‎: 

في ظل التحول الرقمي المتسارع، أصبحت إدارة مخاطر العملات المشفرة تحديًا جوهريًا لاستقرار المؤسسات المالية. تقدم‎ BIG ‎BEN Training Center ‎دليلاً شاملاً لرؤساء الشؤون المالية‎ (CFOs) ‎لبناء إطار فعال لإدارة المخاطر الرقمية. تركز هذه ‏الدورة على التحول "من الصفر إلى الواحد" عبر منهجية عملية تجمع بين الأسس الأكاديمية وتطبيقات العالم الحقيقي، مستندة إلى ‏أبحاث البروفيسور أنطونيوس هاريستيديس‎ (Antonios Harystides) ‎في حوكمة الأصول الرقمية. ستغطي الدورة تقييم ‏مخاطر السوق والامتثال والأمن السيبراني، مع تمارين محاكاة لسيناريوهات التقلبات الحادة واختراقات البلوك تشين. يدمج ‏البرنامج أحدث معايير الباسل للرقابة المالية ويسلط الضوء على دور‎ CFO ‎كحارس للأصول الرقمية في مواجهة التحديات ‏التنظيمية المعقدة‎.‎

الفئات المستهدفة / هذه الدورة التدريبية مناسبة لـ‎: 

• رؤساء الشؤون المالية‎ (CFOs) ‎في المؤسسات المالية‎. 
• مديرو المخاطر الرقمية والامتثال‎. 
• رؤساء أقسام الخزينة والاستثمار‎. 
• مديرو الأمن السيبراني في القطاع المالي‎. 
• مراجعون داخليون متخصصون في الأصول الرقمية‎.‎

القطاعات والصناعات المستهدفة‎: 

• البنوك التجارية والإسلامية‎. 
• شركات الصرافة وتبادل العملات الرقمية‎. 
• مؤسسات التمويل والاستثمار‎. 
• شركات التأمين‎. 
• شركات التقنية المالية‎ (FinTech). 
• الهيئات الحكومية: البنوك المركزية، هيئات الرقابة المالية، هيئات مكافحة غسل الأموال‎.‎

الأقسام المؤسسية المستهدفة‎: 

• إدارة الخزانة والاستثمار‎. 
• إدارة المخاطر المالية والتشغيلية‎. 
• شعبة الامتثال والالتزام التنظيمي‎. 
• إدارة الأمن السيبراني‎. 
• المراجعة الداخلية‎. 
• تطوير المنتجات الرقمية‎.‎

أهداف الدورة التدريبية‎: 

بنهاية هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدرب قد أتقن المهارات التالية‎: 

• تصميم إطار حوكمة متكامل لمخاطر العملات المشفرة‎. 
• تطبيق أدوات تقييم مخاطر السيولة وتقلبات السوق‎. 
• تحليل متطلبات الامتثال التنظيمي المحلي والدولي‎. 
• تطوير سياسات أمنية لحماية الأصول الرقمية‎. 
• بناء نماذج محاكاة لسيناريوهات المخاطر التشغيلية‎. 
• تقييم مخاطر العقود الذكية وسلاسل التوريد‎. 
• صياغة تقارير مخاطر فعالة لمجالس الإدارة‎.‎

منهجية الدورة التدريبية‎: 

تعتمد منهجية‎ BIG BEN Training Center ‎على نموذج التعلم التطبيقي المدمج، بدءًا من دراسات الحالة لاختراقات التشفير ‏الكبرى مثل حادثة‎ "Poly Network"‎، وتمارين جماعية لبناء سياسات إدارة مخاطر مخصصة. تشمل الجلسات تحليلًا تفاعليًا ‏لتقارير البنك المركزي الأوروبي حول معايير كفاية رأس المال للتشفير، ومحاكاة إدارة أزمات تقلبات البيتكوين الحادة. يتم تقديم ‏تغذية راجعة فورية عبر لوحات التقييم التشاركية، مع ورش عمل لتصميم إجراءات الطوارئ للتهديدات الأمنية. يختتم البرنامج ‏بمشروع عملي لتصميم إطار حوكمة متكامل قابل للتطبيق الفوري في بيئات العمل المختلفة‎.‎

خريطة المحتوى التدريبي (محاور الدورة التدريبية)‏‎:‎

الوحدة الأولى: أساسيات مخاطر العملات المشفرة في المؤسسات المالية‎

• مقدمة في بنية تقنية البلوك تشين وعملات التشفير‎. 
• أنواع المخاطر الرقمية: السوق، التشغيلية، السيولة‎. 
• أطر التصنيف العالمي لمخاطر الأصول الرقمية‎. 
• دور‎ CFO ‎في حوكمة التشفير المؤسسي‎. 
• دراسة حالة: انهيار منصة‎ FTX ‎وتحليل فشل إدارة المخاطر‎. 
• معايير الإفصاح المالي للعملات المشفرة‎ (IFRS 9). 
• ورشة عمل: تحليل تقارير المخاطر السنوية لشركات التشفير‎.‎

الوحدة الثانية: استراتيجيات تقييم ومراقبة المخاطر‎

• أدوات قياس تقلبات أسعار العملات المشفرة‎. 
• نماذج التنبؤ بمخاطر السيولة للعملات الرقمية‎. 
• تطبيقات الـ‎ VaR ‎‏(القيمة المعرضة للخطر) في محافظ التشفير‏‎. 
• أنظمة الإنذار المبكر للمخاطر السوقية‎. 
• إدارة مخاطر الطرف المقابل في منصات التبادل‎. 
• دراسة حالة: إدارة مخاطر التشفير في بنك "دبليو إس جي‎". 
• تمارين: بناء لوحة تحكم لمؤشرات المخاطر الرئيسية‎.‎

الوحدة الثالثة: الامتثال التنظيمي والأمن السيبراني‎

• متطلبات‎ FATF ‎لمكافحة غسل الأموال عبر العملات المشفرة‎. 
• معايير الباسل للرقابة على الأصول الرقمية‎. 
• إجراءات التحقق من العملاء‎ (KYC) ‎للمحافظ الرقمية‎. 
• حماية البنية التحتية من هجمات التصيد والبرمجيات الخبيثة‎. 
• بروتوكولات استرداد الأصول الرقمية المسروقة‎. 
• دراسة حالة: اختراق منصة‎ Coincheck ‎وتداعياته التنظيمية‎. 
• محاكاة: إعداد تقرير امتثال للجهات الرقابية‎.‎

الوحدة الرابعة: بناء سياسات الحوكمة والرقابة الداخلية‎

• تصميم إطار حوكمة مخاطر العملات المشفرة‎. 
• ضوابط فصل المهام في إدارة المحافظ الرقمية‎. 
• معايير تدقيق العقود الذكية‎. 
• سياسات التحوط ضد تقلبات الأسعار‎. 
• إدارة المخاطر الضريبية للأصول الرقمية‎. 
• دراسة حالة: سياسات جولدمان ساكس لإدارة مخاطر التشفير‎. 
• ورشة عمل: صياغة دليل سياسات مؤسسي متكامل‎.‎

الوحدة الخامسة: استمرارية الأعمال والتقارير التنفيذية‎

• خطط الطوارئ لتعطل منصات التبادل‎. 
• استراتيجيات تنويع المحافظ الرقمية‎. 
• نماذج تقارير المخاطر لمجالس الإدارة‎. 
• دمج تقارير مخاطر التشفير مع التقارير المالية السنوية‎. 
• مؤشرات الأداء الرئيسية‎ (KPIs) ‎لمراقبة المخاطر‎. 
• دراسة حالة: تقارير مخاطر العملات المشفرة في البنك الأهلي السعودي‎. 
• مشروع ختامي: تقديم تقرير مخاطر تنفيذي مع خطة عمل‎.‎

الأسئلة المتكررة‎: 

ما هي المؤهلات أو المتطلبات اللازمة للمشاركين قبل التسجيل في الدورة؟‎

لا توجد شروط مسبقة‎.‎

كم تستغرق مدة الجلسة اليومية، وما هو العدد الإجمالي لساعات الدورة التدريبية؟‎

تمتد هذه الدورة التدريبية على مدار خمسة أيام، بمعدل يومي يتراوح بين 4 إلى 5 ساعات، تشمل فترات راحة وأنشطة تفاعلية، ‏ليصل إجمالي المدة إلى 20–25 ساعة تدريبية‎.‎

سؤال للتأمل‎: 

كيف يمكن توازن متطلبات الشفافية في تقارير مخاطر العملات المشفرة مع حماية الأسرار التنافسية للمؤسسات المالية في ظل ‏غياب معايير محاسبية موحدة؟

ما الذي يميز هذه الدورة عن غيرها من الدورات؟‎

تركز الدورة على التحول الاستراتيجي لدور‎ CFO ‎من مراقب مالي إلى حارس للأصول الرقمية، عبر منهجية "المختبر العملي" ‏التي تدمج بين تحليل سيناريوهات الانهيارات الكبرى وبناء نماذج مؤسسية قابلة للتطبيق الفوري. يتميز المحتوى بتركيزه على ‏تحديات البيئات التنظيمية في الشرق الأوسط، مع تطبيقات عملية في معايير هيئات الرقابة المحلية. تعتمد الحالات الدراسية على ‏أحدث الأزمات المالية في قطاع التشفير (2023-2025) وتقدم أدوات رقمية حصرية لمراقبة المخاطر، مدعومة بتحليل أكاديمي ‏لبحوث البروفيسور هاريستيديس في تقييم كفاءة بلوك تشين. تتبنى الدورة رؤية شمولية تربط بين المخاطر المالية والتشغيلية ‏والتقنية، مما يمكن المشاركين من اتخاذ قرارات متكاملة في ظل ظروف السوق المتقلبة‎.‎